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[暂无分类] [2015][大空头/The Big Short][ 克里斯蒂安·贝尔 / 史蒂夫·卡瑞尔 / 瑞恩·高斯林 / 布拉德·皮特 / 梅丽莎·里奥 ]][英语中字中][rmvb/2.74GB] |
《大空头》是一部描绘2008年全球金融危机的影片,它通过几位主角的视角,展现了金融危机的前因后果和华尔街的运作机制。 1. 房贷抵押债券(MBS):这是电影中提到的一个重要金融产品。MBS是将大量的房贷打包在一起,然后以证券的形式出售给投资者,银行通过这种方式迅速回笼资金,获得流动资金。 2. 金融衍生品:电影中的主角们发现了MBS背后的潜在问题,并通过创建信用违约互换(CDS)等金融衍生品来对赌市场的崩溃。 3. 金融市场的复杂性:电影展示了金融市场的复杂性和参与者的多样性,包括银行家、投资者、评级机构等,以及他们在危机中的角色和行为。 4. 黑色幽默:电影在讲述这场严重的金融危机时,运用了黑色幽默的手法,使得这个沉重主题更具有娱乐性,同时也凸显了华尔街的荒诞性。 5. 批评与警示:《大空头》不仅是对2008年金融危机的描述,也是对金融市场和金融产品的批评,它向观众揭示了金融市场的风险和不稳定因素,提醒人们对金融体系保持警惕。 6. 角色的真实性:电影基于真实人物和事件,如迈克尔·刘易斯的同名小说所描述,增加了故事的真实性和说服力。 7. 教育意义:对于非专业人士来说,电影提供了一个了解金融危机和复杂金融产品的窗口,有助于普及金融知识,增进对金融市场运作的理解。 总的来说,《大空头》是一部富有教育意义的电影,不仅为专业人士提供了深入的行业洞察,也为普通观众揭示了金融市场的工作原理和潜在风险。通过这部电影,可以更好地理解金融危机的成因和影响,以及华尔街的工作方式和金融产品的本质。 主角们的做空房地产市场手段是购买大量的CDS。这种swap的运作方式非常类似保险,即每年向卖给你这种的swap的保险公司或者银行缴纳大量保金。如果什么事都没发生,那保险金就是白白交给对方。片中一段就说贝尔因为他买的这些swap每年要缴纳上千万的保金,所以他老板暴跳如雷,认为这样很快就会把基金的钱全部赔光。但相反,一旦出现债务违约,那银行和保险公司就必须按照约定赔付给CDS拥有者大量现金。有点像对赌。刚开始所有人都认为房产市场一片欣欣向荣,认为主角们买CDS是在给他们送钱,所以银行都欣然接受笑着收钱。其实到后来,在拉斯维加斯开会时,有金融机构已经意识到房地产和CDOs的风险了,所以片中两个哥们想继续购买CDS时,没人愿意卖了。但俩哥们讨论了一下,认为评级机构可能作假,决定放弃B级债券的swap直接购买AA级债券的swap。银行们显然没有深刻意识到到情况有多糟,认为即使B级债券有风险,但AA级肯定不会出事,再度笑着收钱。 至于影片的最后,很简单的道理,所有这一切,CDS其实就是你从银行买的保险,这一切正常工作的基础就是银行和整个金融体系仍然正常运转。银行要有钱陪给你才行。但显然金融危机的影响超过所有人的预料。连银行和保险公司都要破产了,那谁给你赔钱?反而之前交的保金白白打了水漂。所以他们愿意把本可以价值2亿的CDS转卖个别人。那为什么别人愿意买呢?当然也是一种对赌,会有人或机构赌银行不会破产或者ZF会兜底。所以愿意冒险花8000w买下实际价值2亿的CDS,当然这又是另一个故事了。 至于马克那一段,其实马克所操作的基金隶属摩根旗下,摩根同时期因错估形势大量做多A和AA级债券,按影片所说导致近150亿的亏空,很有可能因此破产。一旦摩根破产,那马克的基金作为摩根的资产当然会被拿来清算,收益要用来补偿母公司的亏空。所以马克有手下抱怨说为什么要让他们去给别人擦屁股。但如果他们可以在摩根破产或者被清算前,把他们所持有的swap全部售出,他们就可以把得来的盈利返还给基金的投资人,解散基金,并且自己也可以从中抽取规定好的比例,作为自己的奖金和收益。这样未来母公司破产清算时他们的基金早已不存在,也就没他们什么事了。所以他的手下叫他尽快出手卖掉。马克的纠结则在于虽然不是他导致的这一切,但是房地产崩溃,无数人流离失所,失去工作,反而让他赚到了那么多钱,他很伤感困惑,怀疑自己和之前一直鄙视的黑心银行家没有区别
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